危机是每个家族（企业）都无法回避的问题。家族（企业）不应恐惧危机的降临，对已来临的危机要积极应对。家族办公室需要与协作团队配合，积极主动地进行危机干预与处理，化解危机，转“危” 为“机”，最终实现家族（企业）的保护和发展。 我们认为： 1. 家族（企业）应规划或在危机应对的过程中建立常态化的危机处理与化解机制，建立危机处理机构。 2. 危机通常是法律问题，或最终也会演变为法律问题，在危机应对中，应在危机处理机制下，建立由法律人士牵头的专项危机处理团队。 3. 控制危机是危机应对的首要任务，转“危”为“机”是危机应对的增值目标。 4....
三层规划、双重治理是家族办公室贯彻的核心行动准则。三层规划是指家族办公室对家族成员、家族、家族企业的价值观、愿景、战略、财富管理、治理需求进行同步规划；双重治理则是通过对家族与家族企业的平行治理，实现家族与企业同步治理目标。家族办公室以“三层规划、双重治理”为原则，以解决个人中心主义、家族中心主义、家族企业中心主义之间的冲突，实现家族成员之间和谐、家族兴旺、企业基业长青。 我们认为： 1、三层规划、双重治理是基于家族成员、家族、家族企业的状况与变化，实现静态与动态、整体与具体、长期与短期的体系化过程。...
资产配置是家族办公室财富管理的实现过程，它是按照家族财富管理的原则和目标对家族财富的主动管理。历史和研究证实，资产配置是决定长期投资回报的有效工具。在实践中，资产配置也一直是欧美发达国家资产管理中的重要组成部分。考虑全球经济、金融和资本市场一体化的趋势，家族财富管理必须是全球资产配置。 我们认为： 1．资产配置是资金在不同国家和不同资产之间的合理分配。降低风险和提高收益是资产配置的核心功能，各类资产风险收益特征不同也使得资产配置有着天然的需求，资产配置是决定长期投资回报的主要决定因素。...
家族财富包括家族企业的资产，而家族的传承更涉及企业股权的传承，家族企业融资是家族财富管理的一个重要职能，融资对于企业来说就是加杠杆的投资。家族企业是家族财富增加的动力和源泉，同样的，家族财富的有效管理也会使得家族企业的发展更加健康和长久。每一个“富过三代”的家族背后都有着强大的家族企业的支持。 我们认为： 1. 家族办公室视角下财富管理的最大特点是除针对金融资本外，还需要对人力资本、智力资本和产业资本等进行管理，其应以客户为导向而非以产品为导向。 2....
毋庸讳言，家族办公室的服务过程、家族（企业）治理的过程均是法律筹划的过程。家族办公室为了实现家族（企业）治理的目标，基于信任的力量，积极主动地采取法律筹划，实现家族成员、家族、家族企业的三层规划双重治理。家族办公室应充分注意到法律筹划过程中团队的选择、流程的建立以及产品的设计与实施。 优质的法律服务一定是团队化的法律服务，家族（企业）治理的法律筹划更应是组织化的团队法律服务。服务于家族办公室的法律筹划团队，或为家族（企业）治理提供法律筹划服务的团队，应有明确的构建原则、完备的组织架构、有效的工作机制。...
在全球范围内，家族企业是经济的脊梁。家族企业存在的家族涉入、特殊资产及利他主义等特殊性，决定了它们将要面临更多的机遇与挑战。就本质而言，一个健全的家族企业治理包含了企业治理和家族治理两部分内容。家族企业需要设计出最适合家族精神与企业战略的治理结构与治理机制。同时，家族企业治理的有效运作，离不开家族治理的妥当安排与实现。 我们认为： 1、家族企业特殊资产、家族涉入、利他主义等特殊性决定了家族企业治理必定是家族治理与企业治理同向并行的双重视角，这是家族企业治理的逻辑与规律。...
