【导读】《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》在承继《中国家族办公室》所提出的家族（企业）保护、管理与传承的框架下，提炼出“家族生态系统”这一全视角家族审视体系，清晰地界定出四大家族资本（人力资本、文化资本、金融资本和社会资本）与八大家族子系统（治理系统、投资系统、法务系统、税务系统、风控系统、教育系统、慈善系统和生活系统），并从金融资本的视角深入剖析家族各系统与金融资本之间的联动关系，系统阐释家族生态系统运作机理，给出四大资本维系、增长与交接的路线图。...
【导读】《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》在承继《中国家族办公室》所提出的家族（企业）保护、管理与传承的框架下，提炼出“家族生态系统”这一全视角家族审视体系，清晰地界定出四大家族资本（人力资本、文化资本、金融资本和社会资本）与八大家族子系统（治理系统、投资系统、法务系统、税务系统、风控系统、教育系统、慈善系统和生活系统），并从金融资本的视角深入剖析家族各系统与金融资本之间的联动关系，系统阐释家族生态系统运作机理，给出四大资本维系、增长与交接的路线图。...
【导读】《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》在承继《中国家族办公室》所提出的家族（企业）保护、管理与传承的框架下，提炼出“家族生态系统”这一全视角家族审视体系，清晰地界定出四大家族资本（人力资本、文化资本、金融资本和社会资本）与八大家族子系统（治理系统、投资系统、法务系统、税务系统、风控系统、教育系统、慈善系统和生活系统），并从金融资本的视角深入剖析家族各系统与金融资本之间的联动关系，系统阐释家族生态系统运作机理，给出四大资本维系、增长与交接的路线图。...
集团化几乎是每一个家族企业走向壮大的必经之路。在经历了飞速发展的阶段后，家族企业都需要以集团化的方式调整企业架构，适应未来发展。但是集团化路径的选择并不是随意的，应当对集团管控模式、组织结构、集团治理等方面进行精心的设计和安排。集团化对任何一个家族（企业）都是一个重大的考验。 我们认为： 1. 家族企业集团化方案应依据条件、意愿、环境、发展等多个影响要素，从管控模式、组织结构、集团治理三个基本层面出发，进行系统化的甄别、遴选与判断。 2....
中国家族办公室的未来发展在很大程度上受欧美家族办公室的现状及未来的影响。需求量的激增、行业治理的完善、竞争者的涌现等因素都将伴随着家族办公室的发展而逐渐呈现。不论内外部因素如何改变，家族办公室的发展将会呈积极的势态，成为中国的一个新兴行业。 我们认为： 1、随着亚洲及中国超高净值人群的不断增长，随着家族治理与财富管理理念的深入人心，家族办公室将进入“亚太黄金时代”。 2、家族办公室必须具备全球财富管理及解决家族全球事务的能力，同时也应当具备建立全球服务体系的能力，否则将毫无市场竞争力。...
家族是一种荣耀，没有家族就没有未来。从世界的家族到中国的家族、从世界的家族企业到中国的家族企业，家族与家族企业为推动世界政治变革、经济发展提供了强有力的支撑。就中国而言，目前民营企业数量占企业总数的 80%，其中大部分是家族企业；经济规模占 GDP的60% ，纳税占纳税总额的 40%。从前、现在，直至未来，中国家族（企业）在经济总量中所占的比重将逐渐增大，家族（企业）势必在中国整个政治、经济、文化中扮演越来越重要的角色。 我们认为： 1、家族（企业） 是世界经济、政治版图的重要组成部分，家族（企业）的传承与延续推动着世界经济、政治的持续健康平稳发展。...
我国“家宰”制度为家族治理的鼻祖，“家法家规”更是自古有之。家族办公室遵循“家族治理企业化”的思路，通过构建家族治理结构与家族治理机制，妥善处理家族内部与外部利益相关者关系，加强家族成员间的充分沟通，加深家族成员间的相互理解，提升每一位家族成员的幸福感，增强家族整体自豪感，维持家族和谐及永续发展。 我们认为： 1、家族治理通过构建完善的家族治理结构与机制，妥善处理家族内部成员与外部利益相关者的关系，预防与化解家族潜在矛盾冲突，维持家族（企业）和谐团结、永续经营。...
危机是每个家族（企业）都无法回避的问题。家族（企业）不应恐惧危机的降临，对已来临的危机要积极应对。家族办公室需要与协作团队配合，积极主动地进行危机干预与处理，化解危机，转“危” 为“机”，最终实现家族（企业）的保护和发展。 我们认为： 1. 家族（企业）应规划或在危机应对的过程中建立常态化的危机处理与化解机制，建立危机处理机构。 2. 危机通常是法律问题，或最终也会演变为法律问题，在危机应对中，应在危机处理机制下，建立由法律人士牵头的专项危机处理团队。 3. 控制危机是危机应对的首要任务，转“危”为“机”是危机应对的增值目标。 4....
三层规划、双重治理是家族办公室贯彻的核心行动准则。三层规划是指家族办公室对家族成员、家族、家族企业的价值观、愿景、战略、财富管理、治理需求进行同步规划；双重治理则是通过对家族与家族企业的平行治理，实现家族与企业同步治理目标。家族办公室以“三层规划、双重治理”为原则，以解决个人中心主义、家族中心主义、家族企业中心主义之间的冲突，实现家族成员之间和谐、家族兴旺、企业基业长青。 我们认为： 1、三层规划、双重治理是基于家族成员、家族、家族企业的状况与变化，实现静态与动态、整体与具体、长期与短期的体系化过程。...
资产配置是家族办公室财富管理的实现过程，它是按照家族财富管理的原则和目标对家族财富的主动管理。历史和研究证实，资产配置是决定长期投资回报的有效工具。在实践中，资产配置也一直是欧美发达国家资产管理中的重要组成部分。考虑全球经济、金融和资本市场一体化的趋势，家族财富管理必须是全球资产配置。 我们认为： 1．资产配置是资金在不同国家和不同资产之间的合理分配。降低风险和提高收益是资产配置的核心功能，各类资产风险收益特征不同也使得资产配置有着天然的需求，资产配置是决定长期投资回报的主要决定因素。...
