【导读】《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》在承继《中国家族办公室》所提出的家族（企业）保护、管理与传承的框架下，提炼出“家族生态系统”这一全视角家族审视体系，清晰地界定出四大家族资本（人力资本、文化资本、金融资本和社会资本）与八大家族子系统（治理系统、投资系统、法务系统、税务系统、风控系统、教育系统、慈善系统和生活系统），并从金融资本的视角深入剖析家族各系统与金融资本之间的联动关系，系统阐释家族生态系统运作机理，给出四大资本维系、增长与交接的路线图。

通常来说，超富裕家族需要亲自从法律、税务、投资等各个专业领域中找到相应的顾问，通过法律筹划、税务筹划、财富管理与生活定制四大路径来满足自己的这些需求。考虑到家族复杂的人员和业务构成，寻找合适的专业顾问以及后期相互了解的过程都需要花费极大的时间成本和人力成本，而家族办公室的存在则给了超富裕人群一个新的选择。

家族办公室是为家族的多样化需求提供整体解决方案的机构，它以跨专业的专家团队协作配合的方式为家族提供高度定制化的服务，使得家族只要与家族办公室单点接触，就可以使多种需求得到满足。

家族办公室为家族带来的价值

节约成本

最明显的一个优势，在于其单点接触的方式帮助家族极大地节省了寻找各领域专业人士的时间成本和人力成本，使得家族可以从一些繁琐的、自己不熟悉的事务中脱离出来，将精力集中到更有价值的事情上去。

与家族共赢

与私人银行、律师事务所等需要面对庞大家族群的服务商不同，家族办公室只针对特定的家族提供服务，也只向家族收费，其追求的是与家族建立长久而互信的服务关系，因此两者的利益是高度一致的，很难想象家族办公室会为了一些短期利益而做有损于家族长期合作关系的事情。

管理与服务全方位

家族办公室为家族提供的是针对整个家族的全方位集中化的管理与服务，家族成员可以在办公室这里清楚地了解到整个家族的财务、税务和治理情况，而不会再像之前那样只能从每个专业顾问那里得到零散和片面的信息，又因为家族办公室并不对外而只为家族提供服务，因此家族不必担心这样的信息集中会带来太多隐私上的风险。

图 家族办公室的服务模式

超富裕家族可以根据自己的财富规模和需求情况来决定是建立只服务于自己的单一家族办公室（Single FamilyOffice, SFO)，还是购买服务于多个家族的联合家族办公室（Multi FamilyOffce, MFO)的服务。

建立单一家族办公室可以获得更好的定制服务和隐私保护，但同时也意味着高昂的成本付出，在国外富裕家族一般要在拥有1亿美元以上的流动资产之后才会考虑建立单一家族办公室。

而联合家族办公室则可以将高昂的运营费用平摊到多个家族之中，从而具备了良好的成本优势，而且经验丰富的联合家族办公室还可以通过多种社交活动和投资活动，帮助自己服务的家族彼此之间建立友好而互信的关系，这种由家族形成的封闭的高端社区同样也是联合家族办公室的一笔宝贵的财富。

（来源：《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》，作者：家族世代 蒋松丞）

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族•观点 | 家族办公室：满足家族需求的单点入口

【导读】《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》在承继《中国家族办公室》所提出的家族（企业）保护、管理与传承的框架下，提炼出“家族生态系统”这一全视角家族审视体系，清晰地界定出四大家族资本（人力资本、文化资本、金融资本和社会资本）与八大家族子系统（治理系统、投资系统、法务系统、税务系统、风控系统、教育系统、慈善系统和生活系统），并从金融资本的视角深入剖析家族各系统与金融资本之间的联动关系，系统阐释家族生态系统运作机理，给出四大资本维系、增长与交接的路线图。

通常来说，超富裕家族需要亲自从法律、税务、投资等各个专业领域中找到相应的顾问，通过法律筹划、税务筹划、财富管理与生活定制四大路径来满足自己的这些需求。考虑到家族复杂的人员和业务构成，寻找合适的专业顾问以及后期相互了解的过程都需要花费极大的时间成本和人力成本，而家族办公室的存在则给了超富裕人群一个新的选择。

家族办公室是为家族的多样化需求提供整体解决方案的机构，它以跨专业的专家团队协作配合的方式为家族提供高度定制化的服务，使得家族只要与家族办公室单点接触，就可以使多种需求得到满足。

家族办公室为家族带来的价值

节约成本

最明显的一个优势，在于其单点接触的方式帮助家族极大地节省了寻找各领域专业人士的时间成本和人力成本，使得家族可以从一些繁琐的、自己不熟悉的事务中脱离出来，将精力集中到更有价值的事情上去。

与家族共赢

与私人银行、律师事务所等需要面对庞大家族群的服务商不同，家族办公室只针对特定的家族提供服务，也只向家族收费，其追求的是与家族建立长久而互信的服务关系，因此两者的利益是高度一致的，很难想象家族办公室会为了一些短期利益而做有损于家族长期合作关系的事情。

管理与服务全方位

家族办公室为家族提供的是针对整个家族的全方位集中化的管理与服务，家族成员可以在办公室这里清楚地了解到整个家族的财务、税务和治理情况，而不会再像之前那样只能从每个专业顾问那里得到零散和片面的信息，又因为家族办公室并不对外而只为家族提供服务，因此家族不必担心这样的信息集中会带来太多隐私上的风险。

图 家族办公室的服务模式

超富裕家族可以根据自己的财富规模和需求情况来决定是建立只服务于自己的单一家族办公室（Single FamilyOffice, SFO)，还是购买服务于多个家族的联合家族办公室（Multi FamilyOffce, MFO)的服务。

建立单一家族办公室可以获得更好的定制服务和隐私保护，但同时也意味着高昂的成本付出，在国外富裕家族一般要在拥有1亿美元以上的流动资产之后才会考虑建立单一家族办公室。

而联合家族办公室则可以将高昂的运营费用平摊到多个家族之中，从而具备了良好的成本优势，而且经验丰富的联合家族办公室还可以通过多种社交活动和投资活动，帮助自己服务的家族彼此之间建立友好而互信的关系，这种由家族形成的封闭的高端社区同样也是联合家族办公室的一笔宝贵的财富。

（来源：《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》，作者：家族世代 蒋松丞）

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族•观点 | 家族办公室：满足家族需求的单点入口

集团化几乎是每一个家族企业走向壮大的必经之路。在经历了飞速发展的阶段后，家族企业都需要以集团化的方式调整企业架构，适应未来发展。但是集团化路径的选择并不是随意的，应当对集团管控模式、组织结构、集团治理等方面进行精心的设计和安排。集团化对任何一个家族（企业）都是一个重大的考验。

我们认为：

1. 家族企业集团化方案应依据条件、意愿、环境、发展等多个影响要素，从管控模式、组织结构、集团治理三个基本层面出发，进行系统化的甄别、遴选与判断。

2. 家族企业集团从分权到集权，包括财务管控型、战略管控型及运营管控型三种基本管控模式。不同的企业集团在不同的阶段针对不同的版块所采取的管控模式亦有所区别。

3. 家族企业应结合管控模式，再根据企业的其他要素，从事业部型、职能型及控股子公司型中选择适合的组织结构，适应性更强的混合型组织结构已经成为一种趋势。

4. 家族企业集团治理包含密不可分、互为影响的三个层次，即企业集团治理、集团公司及核心子公司治理、子公司治理。

5. 对于家族企业而言，没有最好的集团化模式，只有最适合的集团化模式，这是一个不断实践、不断调整的提升过程。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族•观点 | 集团化：百年家族企业发展的必然之路

中国家族办公室的未来发展在很大程度上受欧美家族办公室的现状及未来的影响。需求量的激增、行业治理的完善、竞争者的涌现等因素都将伴随着家族办公室的发展而逐渐呈现。不论内外部因素如何改变，家族办公室的发展将会呈积极的势态，成为中国的一个新兴行业。

我们认为：

1、随着亚洲及中国超高净值人群的不断增长，随着家族治理与财富管理理念的深入人心，家族办公室将进入“亚太黄金时代”。

2、家族办公室必须具备全球财富管理及解决家族全球事务的能力，同时也应当具备建立全球服务体系的能力，否则将毫无市场竞争力。

3、家族办公室服务主体的多元化是一个必然的趋势，同时，服务内容的多元化也是一个发展的显著特点。

4、中国家族办公室将从功能型家族办公室起步并逐步被超高净值人群所认识和接受，与此同时将会逐步向单一家族办公室、联合家族办公室转变，联合家族办公室将是家族办公室的主流。

5、在中国家族办公室行业的发展过程中，尽早引入有效的行业治理，保持该行业的规范性是中国家族办公室行业健康、有序发展的关键。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族•观点 | 站在现在看未来：中国家族办公室的未来展望

家族是一种荣耀，没有家族就没有未来。从世界的家族到中国的家族、从世界的家族企业到中国的家族企业，家族与家族企业为推动世界政治变革、经济发展提供了强有力的支撑。就中国而言，目前民营企业数量占企业总数的 80%，其中大部分是家族企业；经济规模占 GDP的60% ，纳税占纳税总额的 40%。从前、现在，直至未来，中国家族（企业）在经济总量中所占的比重将逐渐增大，家族（企业）势必在中国整个政治、经济、文化中扮演越来越重要的角色。

我们认为：

1、家族（企业） 是世界经济、政治版图的重要组成部分，家族（企业）的传承与延续推动着世界经济、政治的持续健康平稳发展。

2、家族精神的传承与延续不仅体现了社会文化的重要内涵，更引领了未来社会文化发展的方向。

3、家族企业是最古老的企业组织形式，实践证明，通过家族（企业）治理完全可以实现家族企业制度与现代公司制度的完美融合。

4、家族（企业）与社会责任承担之间呈正相关关系，家族（企业）体现了对利益相关者的更多关注，承担了更多的社会责任。

5、随着企业混合所有制的进一步大力推动，我国家族企业将会迎来重大的历史发展机遇。扎根家族情感，承担社会责任，家族企业的发展是中国经济与政治健康发展的基石与希望。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族•观点 | 家族是一种荣耀，没有家族就没有未来

我国“家宰”制度为家族治理的鼻祖，“家法家规”更是自古有之。家族办公室遵循“家族治理企业化”的思路，通过构建家族治理结构与家族治理机制，妥善处理家族内部与外部利益相关者关系，加强家族成员间的充分沟通，加深家族成员间的相互理解，提升每一位家族成员的幸福感，增强家族整体自豪感，维持家族和谐及永续发展。

我们认为：

1、家族治理通过构建完善的家族治理结构与机制，妥善处理家族内部成员与外部利益相关者的关系，预防与化解家族潜在矛盾冲突，维持家族（企业）和谐团结、永续经营。

2、家族治理的目标是提升家族的人力资本、文化资本、社会资本和金融资本，提升家族的持续发展能力。

3、家族企业化的思路在于将“家族”视为“类公司”的组织形式，通过家族治理结构、机制同家族企业治理结构、机制的有效匹配，妥善处理家族内部、家族与企业间的关系，实现家族与家族企业的双重治理。

4、家族治理机构为家族成员提供了沟通交流的重要平台，家族通常以家族大会、家族委员会、家族理事会作为家族的权力机构与决策机构，借以实现家族的“科学决策、高效运作、有效监督、价值提升”。

5、家族宪法、家族协议、家族议事规则等家族治理机制不仅是家族组织的润滑剂，更是家族组织的行为规范。

6、通过家族治理可以有效解决家族内部及家族成员间财产所有权、控制权、经营权和收益权的合理配置，是家族财富保护、管理与传承之本。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族•观点 | 家族治理：齐家要术