三层规划、双重治理是家族办公室贯彻的核心行动准则。三层规划是指家族办公室对家族成员、家族、家族企业的价值观、愿景、战略、财富管理、治理需求进行同步规划；双重治理则是通过对家族与家族企业的平行治理，实现家族与企业同步治理目标。家族办公室以“三层规划、双重治理”为原则，以解决个人中心主义、家族中心主义、家族企业中心主义之间的冲突，实现家族成员之间和谐、家族兴旺、企业基业长青。

我们认为：

1、三层规划、双重治理是基于家族成员、家族、家族企业的状况与变化，实现静态与动态、整体与具体、长期与短期的体系化过程。

2、通过价值观的规划，培养家族成员的家族自豪感，固化并提升家族精神，建立并发展与家族精神相匹配的企业文化，这是三层规划、双重治理的根本。

3、通过愿景规划，明确家族成员的个人愿景、家族愿景、家族企业愿景的需求并使之成为有机整体，这是三层规划、双重治理的基础。

4、通过战略规划，实现家族成员的个人战略规划、家族战略规划、家族企业战略规划的匹配，这是三层规划、双重治理的关键。

5、通过财富管理规划，实现家族成员财富管理、家族财富管理、家族企业财富管理的增值保值，这是三层规划、双重治理的保障。

6、通过家族与家族企业的双重治理，家族治理与家族企业治理，特别关注家族理事会与企业董事会的同步治理，这是三层规划、双重治理的核心。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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资产配置是家族办公室财富管理的实现过程，它是按照家族财富管理的原则和目标对家族财富的主动管理。历史和研究证实，资产配置是决定长期投资回报的有效工具。在实践中，资产配置也一直是欧美发达国家资产管理中的重要组成部分。考虑全球经济、金融和资本市场一体化的趋势，家族财富管理必须是全球资产配置。

我们认为：

1．资产配置是资金在不同国家和不同资产之间的合理分配。降低风险和提高收益是资产配置的核心功能，各类资产风险收益特征不同也使得资产配置有着天然的需求，资产配置是决定长期投资回报的主要决定因素。

2．资产配置在实践和理论研究中都经历了较长的时期，美林投资时钟和生命周期理论也成为常见的指导理论，落实到管理实践，资产配置不仅仅是学术，更是专业创造价值的艺术！

3．财富管理是通过资产配置实施达成的，作为专业化的财富管理，应遵循规范性的流程，包括：设定投资目标、界定投资策略、投资策略执行、资产配置管理、业绩表现衡量、持续监督和调整。

4．全球资产配置成为全球化家族（企业）财富管理的标配，由于不同经济体与法域的差异性，财富管理尤其是家族办公室的财富管理，在全球化视角下面临更多的挑战与机遇。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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家族财富包括家族企业的资产，而家族的传承更涉及企业股权的传承，家族企业融资是家族财富管理的一个重要职能，融资对于企业来说就是加杠杆的投资。家族企业是家族财富增加的动力和源泉，同样的，家族财富的有效管理也会使得家族企业的发展更加健康和长久。每一个“富过三代”的家族背后都有着强大的家族企业的支持。

我们认为：

1. 家族办公室视角下财富管理的最大特点是除针对金融资本外，还需要对人力资本、智力资本和产业资本等进行管理，其应以客户为导向而非以产品为导向。

2. 从世界范围内成功家族的情况来看，理想的财富不是金钱，而是企业，也因此，家族财富管理的核心是家族企业的管理。每一个“富过三代”的家族背后都有着强大的家族企业的支持，这就是历史之鉴。

3. 从家族财富管理的视角上，可以把融资看作是加杠杆的投资。从商业的角度，“借钱生钱” 无疑才是经营的最高境界，会融资才会发展，从这个角度，融资对家族企业的意义不言而喻。

4. 企业融资有着多种多样的方式，其核心还在于不同的方式意味着不同的企业发展路径，对融资方式的选择本身属于财富管理的范畴之一，需要进行综合考虑，统一筹划。

5. 首次公开上市（IPO）是股权融资的常见形式，但是并不一定企业缺钱才需要上市，可以说，当前上市已经成为家族财富放大的资本游戏。上市亦是一把双刃剑，上市的背后不仅仅是上市！

6. 常见的企业融资还包括并购、中小企业私募债和资产证券化这三种经常运用的工具。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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毋庸讳言，家族办公室的服务过程、家族（企业）治理的过程均是法律筹划的过程。家族办公室为了实现家族（企业）治理的目标，基于信任的力量，积极主动地采取法律筹划，实现家族成员、家族、家族企业的三层规划双重治理。家族办公室应充分注意到法律筹划过程中团队的选择、流程的建立以及产品的设计与实施。

优质的法律服务一定是团队化的法律服务，家族（企业）治理的法律筹划更应是组织化的团队法律服务。服务于家族办公室的法律筹划团队，或为家族（企业）治理提供法律筹划服务的团队，应有明确的构建原则、完备的组织架构、有效的工作机制。

法律筹划流程是家族办公室及其协作团队在进行家族（企业）法律筹划时所遵循的方式、步骤、次序和顺序。法律筹划中应充分重视流程的价值，精心构建家族办公室法律筹划流程、家族（企业）法律筹划整体流程以及家族（企业）法律筹划的项目流程。

我们认为：

1．法律筹划是家族办公室实现家族（企业）治理的核心手段之一，同时也是税务筹划和财富管理的基础。

2．团队、流程及产品是法律筹划的三个核心要素，家族办公室进行法律筹划的重心是选择专业的筹划团队，构建严谨的筹划流程以及定制私密的筹划产品。

3．针对家族成员、家族、家族企业三类不同对象的法律筹划，既有筹划内容上的差异，又有筹划手段上的差异，同时也有筹划目标上的差异。在法律筹划中应特别注意对上述差异性的把握。

4．家族办公室法律筹划的目标在于与其他筹划手段共同实现对家族成员、家族、家族企业的保护、管理和传承。

5．成功的家族（企业）法律筹划团队必须在财富家族中建立两个信任：专业的信任、人格的信任。这是从事家族（企业）法律服务的基础条件。

6．私密性、专业性、针对性、稳定性和一致性是构建法律筹划团队时应遵循的基本原则，其中私密性原则不仅是法律筹划团队的构建原则，更是家族（企业）法律筹划服务的基本原则。

7．在家族（企业）法律筹划的过程中，重视流程的构建，可以带来效率、成本、客户满意、服务质量四方面的价值。

8．家族（企业）法律筹划应构建从家族办公室出发的基础流程、从家族（企业）系统行为出发的整体流程、从家族（企业）具体行为出发的项目流程，三者缺一不可。

9．在设计家族（企业）法律筹划流程时应从标准化、基于了解、持续互动、服务永不结束四个维度考虑，特别体现法律筹划团队与家族（企业）之间的持续性互动。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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在全球范围内，家族企业是经济的脊梁。家族企业存在的家族涉入、特殊资产及利他主义等特殊性，决定了它们将要面临更多的机遇与挑战。就本质而言，一个健全的家族企业治理包含了企业治理和家族治理两部分内容。家族企业需要设计出最适合家族精神与企业战略的治理结构与治理机制。同时，家族企业治理的有效运作，离不开家族治理的妥当安排与实现。

我们认为：

1、家族企业特殊资产、家族涉入、利他主义等特殊性决定了家族企业治理必定是家族治理与企业治理同向并行的双重视角，这是家族企业治理的逻辑与规律。

2、家族企业治理是家族企业商业模式的核心要素，同时也是家族企业价值的重要体现，更是家族精神与家族财富的载体，这是家族企业必须率先解决的根本性问题。

3、家族企业治理涉及静态治理结构与动态治理机制的设计与安排，家族企业作为拟制的“人”，与自然人一样，既要有强健的“骨骼”，又要有灵动的“血脉”。

4、家族企业治理机制涵盖四大核心机制与两项补充机制：四大核心机制为权利机制、约束机制、激励机制和责任机制；两项补充机制为调整机制与退出机制。家族企业治理的实现就是六大治理机制综合运用的过程。

5、全球杰出家族企业实践证明，没有最好的家族企业治理模式，应持续探索家族企业选择、定制和发展最适合治理模式的方法和路径。

6、家族与家族企业的双重治理，通常是以家族委员会与家族企业股东会、家族理事会与家族企业董事会同步规划下的平行治理模式展开。

7、通过家族企业治理可以有效解决家族企业利益相关者间所有权、控制权、经营权和收益权的合理配置，是家族企业财富保护、管理与传承之本。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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