家族·声音 | 把握家族财富管理的3.0时代

精彩内容

深入观察中国家族财富管理市场的发展历程，会发现服务机构、家族诉求、服务逻辑、技术与工具等都有一个持续演进的过程，而且阶段性特征明显，非常有必要进行系统回顾，以便更好地把握其中的趋势。

3.0时代——“生态时代”

家族财富管理的3.0时代指的是2018年开始这个阶段，这个阶段将延续相当长的时间，生态是这个阶段的主题词。在家族诉求被彻底激发的前提下，市场不仅在寻求家族财富管理的整体解决方案，而且也在努力探索正确的财富管理逻辑，以及超越机构边界的服务能力。

• 特征1：单点接入式的整体解决方案成为核心诉求

• 特征2：家族财富管理层次和工具的全面打通

• 特征3：“去中心化”的家族财富管理生态成为市场主体

每一个机构都应当遵循“自我约束、互为主体；自我成长、关键能力；利他增上、价值共创；共生信仰、生态生长；长期主义、家族立场”的生态逻辑，在生态之中彼此成就，并用这种彼此成就与家族同行。只有融入到最优的生态之中，才可以更好地服务于中国家族。这就是当下的时代——生态时代！

在家族财富管理的3.0时代，要展现的能力并不是多么的“宽广”，不是多么的“强大”，而是多么的“精深”。只有“精深”才有进入最优家族财富管理生态的可能，核心能力的价值才更容易变现。这很有点“小”就是“大”，“窄”既是“宽”的味道。

在3.0时代，定制式的服务和智能化的管理、家族办公室行业的充分发展、强势家族财富管理服务生态的确立都将是一种必然。只有把握3.0时代，才有可能进入未来的时代，才有可能享受未来的美好！