家族·声音 | 家族（企业）财富管理的实战推动路径

精彩内容

家族（企业）财富管理有效的总体思路是：推动家族内部，尤其是核心家族成员先行达成初步共识，进而达成关键家族（企业）事务的核心共识，最终形成普遍共识。并根据家族意愿及共识水平次第推动不同层次的解决方案，在此基础上落地整体解决方案。

具体应按照下述路径推动：

1、对家族（企业）产权进行系统梳理。

2、在前期家族共识推动及产权梳理基础上，着手制定家族财富管理的原则性目标方案，针对紧急事项启动紧急解决方案，但应保留与整体解决方案的衔接。

3、以私人财富管理层次为入口，以家族领导人、关键人员、核心人员及其他家族成员为线索，确定重要及紧急财富管理事项，同时进行家族成员身份配置的优化。

4、私人财富管理层次以“人”与“资产”双重风险隔离为考量要素和起点，先构建资产安全池，逐步完善风险管理体系。

5、确定以家族（企业）顶层结构设计为核心的基本定位，着手构建家族控股公司，制定所有权结构优化与完善方案，在家族及事业主体层面理顺所有权结构。

6、在家族所有权结构的优化与完善过程中，本着结构优先、机制协同的原则，搭建家族（企业）治理的初步框架，积累相应的家族（企业）治理经验。

7、在家族治理机构运作基础上，根据需要逐步制定专项家族政策、相应的内部管理规章，逐步提升家族（企业）治理水平。

8、明确整体提升家族力的长远目标，以家族教育、家族慈善为抓手，整体提升家族人力资本、文化资本及社会资本的价值。

9、扎根家族情感，承担社会责任，构建完善的家族生态系统。以全球“人”、“财”、“事”布局为视野，以“在岸”与“中岸”为两个核心舞台，以“家业”与“事业”为两条主线，以“德法共治”为方向，以“尊严”、“从容”、“安宁”为目标，实现家族（企业）的基业长青。