家族是一种荣耀，没有家族就没有未来。从世界的家族到中国的家族、从世界的家族企业到中国的家族企业，家族与家族企业为推动世界政治变革、经济发展提供了强有力的支撑。就中国而言，目前民营企业数量占企业总数的 80%，其中大部分是家族企业；经济规模占 GDP的60% ，纳税占纳税总额的 40%。从前、现在，直至未来，中国家族（企业）在经济总量中所占的比重将逐渐增大，家族（企业）势必在中国整个政治、经济、文化中扮演越来越重要的角色。

我们认为：

1、家族（企业） 是世界经济、政治版图的重要组成部分，家族（企业）的传承与延续推动着世界经济、政治的持续健康平稳发展。

2、家族精神的传承与延续不仅体现了社会文化的重要内涵，更引领了未来社会文化发展的方向。

3、家族企业是最古老的企业组织形式，实践证明，通过家族（企业）治理完全可以实现家族企业制度与现代公司制度的完美融合。

4、家族（企业）与社会责任承担之间呈正相关关系，家族（企业）体现了对利益相关者的更多关注，承担了更多的社会责任。

5、随着企业混合所有制的进一步大力推动，我国家族企业将会迎来重大的历史发展机遇。扎根家族情感，承担社会责任，家族企业的发展是中国经济与政治健康发展的基石与希望。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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我国“家宰”制度为家族治理的鼻祖，“家法家规”更是自古有之。家族办公室遵循“家族治理企业化”的思路，通过构建家族治理结构与家族治理机制，妥善处理家族内部与外部利益相关者关系，加强家族成员间的充分沟通，加深家族成员间的相互理解，提升每一位家族成员的幸福感，增强家族整体自豪感，维持家族和谐及永续发展。

我们认为：

1、家族治理通过构建完善的家族治理结构与机制，妥善处理家族内部成员与外部利益相关者的关系，预防与化解家族潜在矛盾冲突，维持家族（企业）和谐团结、永续经营。

2、家族治理的目标是提升家族的人力资本、文化资本、社会资本和金融资本，提升家族的持续发展能力。

3、家族企业化的思路在于将“家族”视为“类公司”的组织形式，通过家族治理结构、机制同家族企业治理结构、机制的有效匹配，妥善处理家族内部、家族与企业间的关系，实现家族与家族企业的双重治理。

4、家族治理机构为家族成员提供了沟通交流的重要平台，家族通常以家族大会、家族委员会、家族理事会作为家族的权力机构与决策机构，借以实现家族的“科学决策、高效运作、有效监督、价值提升”。

5、家族宪法、家族协议、家族议事规则等家族治理机制不仅是家族组织的润滑剂，更是家族组织的行为规范。

6、通过家族治理可以有效解决家族内部及家族成员间财产所有权、控制权、经营权和收益权的合理配置，是家族财富保护、管理与传承之本。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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危机是每个家族（企业）都无法回避的问题。家族（企业）不应恐惧危机的降临，对已来临的危机要积极应对。家族办公室需要与协作团队配合，积极主动地进行危机干预与处理，化解危机，转“危” 为“机”，最终实现家族（企业）的保护和发展。

我们认为：

1. 家族（企业）应规划或在危机应对的过程中建立常态化的危机处理与化解机制，建立危机处理机构。

2. 危机通常是法律问题，或最终也会演变为法律问题，在危机应对中，应在危机处理机制下，建立由法律人士牵头的专项危机处理团队。

3. 控制危机是危机应对的首要任务，转“危”为“机”是危机应对的增值目标。

4. 原则、团队和方式是危机处理与化解需要把握的重要因素，针对危机类型的不同应采取差异化的危机处理与化解方案。

5. 流程是危机处理与化解的程序保障，特别要注意危机处理前期的评估、控制，危机处理中方案的制定、实施，危机处理后的沟通与反馈各阶段的衔接。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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三层规划、双重治理是家族办公室贯彻的核心行动准则。三层规划是指家族办公室对家族成员、家族、家族企业的价值观、愿景、战略、财富管理、治理需求进行同步规划；双重治理则是通过对家族与家族企业的平行治理，实现家族与企业同步治理目标。家族办公室以“三层规划、双重治理”为原则，以解决个人中心主义、家族中心主义、家族企业中心主义之间的冲突，实现家族成员之间和谐、家族兴旺、企业基业长青。

我们认为：

1、三层规划、双重治理是基于家族成员、家族、家族企业的状况与变化，实现静态与动态、整体与具体、长期与短期的体系化过程。

2、通过价值观的规划，培养家族成员的家族自豪感，固化并提升家族精神，建立并发展与家族精神相匹配的企业文化，这是三层规划、双重治理的根本。

3、通过愿景规划，明确家族成员的个人愿景、家族愿景、家族企业愿景的需求并使之成为有机整体，这是三层规划、双重治理的基础。

4、通过战略规划，实现家族成员的个人战略规划、家族战略规划、家族企业战略规划的匹配，这是三层规划、双重治理的关键。

5、通过财富管理规划，实现家族成员财富管理、家族财富管理、家族企业财富管理的增值保值，这是三层规划、双重治理的保障。

6、通过家族与家族企业的双重治理，家族治理与家族企业治理，特别关注家族理事会与企业董事会的同步治理，这是三层规划、双重治理的核心。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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资产配置是家族办公室财富管理的实现过程，它是按照家族财富管理的原则和目标对家族财富的主动管理。历史和研究证实，资产配置是决定长期投资回报的有效工具。在实践中，资产配置也一直是欧美发达国家资产管理中的重要组成部分。考虑全球经济、金融和资本市场一体化的趋势，家族财富管理必须是全球资产配置。

我们认为：

1．资产配置是资金在不同国家和不同资产之间的合理分配。降低风险和提高收益是资产配置的核心功能，各类资产风险收益特征不同也使得资产配置有着天然的需求，资产配置是决定长期投资回报的主要决定因素。

2．资产配置在实践和理论研究中都经历了较长的时期，美林投资时钟和生命周期理论也成为常见的指导理论，落实到管理实践，资产配置不仅仅是学术，更是专业创造价值的艺术！

3．财富管理是通过资产配置实施达成的，作为专业化的财富管理，应遵循规范性的流程，包括：设定投资目标、界定投资策略、投资策略执行、资产配置管理、业绩表现衡量、持续监督和调整。

4．全球资产配置成为全球化家族（企业）财富管理的标配，由于不同经济体与法域的差异性，财富管理尤其是家族办公室的财富管理，在全球化视角下面临更多的挑战与机遇。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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家族财富包括家族企业的资产，而家族的传承更涉及企业股权的传承，家族企业融资是家族财富管理的一个重要职能，融资对于企业来说就是加杠杆的投资。家族企业是家族财富增加的动力和源泉，同样的，家族财富的有效管理也会使得家族企业的发展更加健康和长久。每一个“富过三代”的家族背后都有着强大的家族企业的支持。

我们认为：

1. 家族办公室视角下财富管理的最大特点是除针对金融资本外，还需要对人力资本、智力资本和产业资本等进行管理，其应以客户为导向而非以产品为导向。

2. 从世界范围内成功家族的情况来看，理想的财富不是金钱，而是企业，也因此，家族财富管理的核心是家族企业的管理。每一个“富过三代”的家族背后都有着强大的家族企业的支持，这就是历史之鉴。

3. 从家族财富管理的视角上，可以把融资看作是加杠杆的投资。从商业的角度，“借钱生钱” 无疑才是经营的最高境界，会融资才会发展，从这个角度，融资对家族企业的意义不言而喻。

4. 企业融资有着多种多样的方式，其核心还在于不同的方式意味着不同的企业发展路径，对融资方式的选择本身属于财富管理的范畴之一，需要进行综合考虑，统一筹划。

5. 首次公开上市（IPO）是股权融资的常见形式，但是并不一定企业缺钱才需要上市，可以说，当前上市已经成为家族财富放大的资本游戏。上市亦是一把双刃剑，上市的背后不仅仅是上市！

6. 常见的企业融资还包括并购、中小企业私募债和资产证券化这三种经常运用的工具。

（摘自《中国家族办公室——家族（企业）保护、管理与传承》）

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