在家族（企业）财富管理中有很多非常重要的工具与模型，如家族生态系统模型、家族所有权结构模型及三层规划治理模型等，这些都是家族（企业）顶层结构设计中非常重要的工具。
就家族企业的规划而言，范博宏教授和莫顿·班纳德森（Morden Bennedsen）教授所创立的“家族企业规划图”无疑可以作为一个重要的实战工具，具有很高的指导价值。
以家族企业管理权的分布为横轴，以家族企业所有权的集中程度为纵轴，可以大致将家族企业划分为四种主要形态：封闭型、家族驱动型、委托管理型和退出型/被动型。当然，相当比例的家族企业很可能处于过渡性的非典型形态。
很显然，家族企业形态的形成和演变，主要受到家族特殊资产状况和路障两方面因素的影响。
家族特殊资产较强的家族企业更倾向于家族管理，其中路障较小的一般是封闭型家族企业，路障较大的通常是驱动型家族企业。
家族特殊资产较弱的家族企业一般是外部管理，路障较小的往往是委托管理型家族企业，路障较大的家族往往会主动或被动选择所有权的稀释甚至退出。
在不同形态的家族企业中家族的诉求具有较大区别，在规划过程中关注的方向有很多不同，重点也各有差异。
可以从三个方向充分运用家族企业规划图这个基础性工具。
第一个方向：根据家族企业不同形态下关注重点与诉求的一般规律，主动调整家族的关注重点及规划核心，避免出现家族关注角度的错位，让家族知道现在应当做什么，这是家族企业规划图的基本价值。
第二个方向：可以根据家族特殊资产及路障两个维度对家族企业进行深度分析与评估，主动规划家族企业的发展路径与形态，理性厘清和把握家族企业的发展方向，做到顺势而为。
第三个方向：根据家族对于家族企业发展的诉求，结合家族特殊资产及路障状况，通过必要的家族财富管理方案强化家族特殊资产，有效减少路障，改变家族企业的发展路径，这是一个更为积极的运用。
对于家族（企业）而言，在上述三个方向中对家族企业规划图的运用是同样重要的，但从第三个方向——更为积极的这个方向去运用，无疑才是大多数家族关注的重点。
举例而言，家族所有权结构的合理设计与安排就可能很好地平衡与控制家族所有权分散的核心路障问题。耳熟能详的穆里耶兹家族、台塑集团王永庆家族的所有权结构安排就是非常有说服力的案例。
再比如，通过对家族姓氏与传统、价值观、人脉关系等家族文化资本、社会资本等家族特殊资产给予更多关注，作出更有效的、更积极的规划，势必可以主动强化家族特殊资产。
家族企业规划图的重要价值在于——帮助我们去积极改变、强化、平衡家族企业形态的影响性要素及决定性要素，这也是研究者的核心目的所在，是我们运用工具的核心。
事实上，很多家族财富管理工具都具有多方面运用的可能和方向。深刻理解工具，充分发挥这些工具的价值，而不是弱化工具价值，这不仅是一个技术问题，也是一个认识和逻辑问题，更是一个态度问题。
[文章来源：摘自《逻辑重述——家族财富管理整体解决方案》，作者：张 钧、张晓初、赖逸凡、胡 弯、梁嘉颖]
张 钧大成律师事务所高级合伙人
大成家族办公室业务中心牵头人
和丰家族办公室首席家族（企业）治理专家
张晓初
大成律师事务所合伙人
大成家族办公室业务中心秘书长
和丰家族办公室首席信托筹划专家
赖逸凡
大成律师事务所合伙人
和丰家族办公室信托筹划专家
暨南大学管理学院家族企业研究中心研究员
胡 弯
大成律师事务所合伙人
和丰家族办公室家族（企业）顶层结构设计专家
中国家族力研究中心副秘书长
梁嘉颖
大成律师事务所合伙人
和丰家族办公室家族（企业）治理专家
中国家族力研究中心研究员
