家族·声音 | 转变与重构是家族（企业）财富管理的核心趋势

精彩内容

从全球范围来看，家族财富管理的“底色”在过去2年内发生了根本性变化，日趋“透明”，迎来了一个不可能逆转的全球财富管理新时代。

在这个充满不确定性和挑战的国际政治、经济及法律环境背景下，应当把握哪些家族（企业）财富管理的趋势呢？家族应当如何转变与重构去应对这些趋势呢？

定位的转变——打通家族财富管理的三个层次

家族财富管理包括私人财富管理、家族（企业）顶层结构设计及家族力整体提升三个层次，而最终需要实现的一定是三个财富管理层次的打通。对于任何一个家族都是一样的——财富管理的最高层次必然是家族力的整体提升。

逻辑的转变——面对全球合规的现实挑战

从全球范围来看，制度体系已经“合围”，继之而来的是全球“合规”的挑战。在全面合规的逻辑之下，识别并择取更优的财富管理工具、技术与路径，提升财富管理的根本安全与效率，这才是当下财富家族应当具备的基础能力。有“合规”的要求才有真正意义上的“筹划”。

价值的转变——财富管理3.0时代的选择

在当下的财富管理3.0时代——生态时代，财富管理市场更多关注的是能力价值。家族基于自身诉求的全面实现，不仅对服务机构的能力价值具有更多的关注，而且已经具备了识别能力价值的基础能力。

选择财富管理的强生态提供服务是家族必然的选择，融入财富管理的强生态才是财富管理结构的出路。

舞台的重构——全球配置与中岸崛起

家族财富实际上包含了“人、财、事”三个层面在“在岸、中岸、离岸”的全球配置。越来越多的家族以“在岸”和“中岸”作为跨境“双重”顶层结构的安排来实现财富的全球配置，甚至有一些家族已经以“中岸”为核心构建起“单一”的财富管理顶层结构。

路径的重构——整体解决方案的时代

家族财富管理已经进入到整体解决方案的时代，路径的重构是必然的。在路径重构的过程中，家族信托的应用场景越来越丰富。作为家族财富管理顶层结构设计的核心，结构性工具的价值将被彻底释放。

结构的重构——所有权结构的再布局

在转变与重构的趋势背景下，家族（企业）所有权结构的重构是必然的。家族财富的所有权、控制权、经营权及收益权将会在全球范围内的更大舞台上进行再布局。