2018年10月22-24日，由Marcus Evans主办的大中华区私人财富管理峰会在澳门康莱德酒店隆重举行。和丰家族办公室首席投资官鮑靝锋先生（Stephen Pau）受邀出席同时担任圆桌论坛的主持人并作专题演讲。
作为中国首家全面构建家族办公室服务体系的专业机构，中国家族办公室行业领航者，和丰家族办公室以本土智慧深刻理解中国家族面临的挑战与机遇，以全球视野整合跨文化智识构建环球网络，以全球一体化的解决方案能力，帮助中国家族实现和维护跨代际的使命和价值观。
此次和丰家族办公室首席投资官鮑靝锋先生（Stephen Pau）受邀主持主题为“Long Term Goals:Managing Investment Portfolios through Turbulence for Stronger, SustainableReturns”（长期目标：在动荡中管理投资组合获得稳定高收益）的圆桌讨论，与Group MD’sOffice, Mah Sing Group执行副总裁Yoke Kee Ang, Chapman Eastway首席执行官 Sean Cortis, 惠特曼独立顾问高级副总裁 David Lee, ACA 医学博士Catherine Shiang, IAMLegacy, Family Office 合伙人 Kevin Tong等嘉宾一起进行了高效交流，并分享了自己多年的投资经验及心得。
在最后一天的闭门演讲中，鮑靝锋先生（Stephen Pau）先生围绕主题“Technology and the Family Office: Driving Value out of FinTech”（科技与家族办公室：从金融科技中发掘价值）发表演讲，
金融科技是什么？将如何变革整个投资流程？
金融科技是将技术创新应用于金融业，通过实现自动化减少人力需求，从而提升整个投资流程的效率和质量。
事实上，在整个投资流程中我们都可以看到金融科技的踪影。从与客户沟通开始就已有金融科技的应用，如让客户做线上问卷，了解其收益目标和风险偏好，利用人工智能将个人投资建议书标准化，还可将客户数据存储的区块链上，安全、方便管理等。我们还可使用基于均值方差模型的算法使资产配置环节自动化。做证券分析或风险管理时可借助大数据和人工智能快速地从多样、海量的数据中发现规律，挖掘数据中的潜在价值，从而使我们更精准的预测未来，更快更好的地做出决策。人工智能和区块链还可以让我们更方便、快捷、低成本地实时调整投资组合和交易。
金融科技将如何应用在资产管理中？
资产管理者需要基于大量数据对未来经济做出的预测从而做出决定。而大数据不仅包括传统的数据如经济数据、公司财务数据、金融数据等，还包括从前难以量化的语音信息、研究报告、社交媒体信息、消费者行为、卫星图片等。当自然语言分析技术与大数据相结合，从文字档案或语音库中抓取、识别、分析对未来经济走向相关的信息，如从美联储主席讲话或会议纪要中分析未来利率走向，甚至从众多数据中预测下一个“黑天鹅”事件。
金融科技将如何重构投资者的决策过程？
于投资者而言，首先与从前最大的不同就是通过电脑即可收集大量数据，再利用算法从多角度进行分析。借助于客观的数据和技术，投资者在做决策时可大幅降低其行为偏差，创造更多超额收益。同时，其实际行动也不仅是针对目前所发生的，也包含了对未来预测提前做出的反应。
如何将金融科技应用到家族办公室的管理中？如何在日常运营和其他需要主观判断的决策中平衡？比如财富传承
我们可以利用大数据和人工智能高效完成投资分析和决策，还可以将客户的数据、遗嘱和信托文件等统一存储到区块链平台，不仅安全、防止篡改伪造，也方便我们集中管理，做出更正确的决策。但是我们在决策过程中不能过于依赖金融科技带来的便利，不然客户会降低客户对我们的信任，让客户认为我们只会依靠工具，无法提供定制化的服务。
金融科技使我们的投资环节省时省力，让我们更能集中精力与客户沟通，及时了解他们的需求，建立长期稳定的关系。这不仅是我们的核心竞争力，也是家族办公室区别于其他资产管理公司的关键。所以如财富传承等需要较多斟酌考量的决策还是需要我们提供专业的定制服务，这也是我们的价值所在。
现在很多投资机构推出自动化投资决策平台，这是否会对家族办公室构成威胁？
目前人工智能如可与客户直接沟通并提供投资建议的智能平台在资产管理公司中应用比较普遍，因为这样他们可以吸引更多大众富裕家庭客户赚取管理费。家族办公室由于面对的是超高净值人士，像这样的智能机器人应用有限。因为他们需要定制的专业服务，这是很难被机器人取代的。而且实际上这种自动化的平台是基于算法，而算法可能会出错，这也是平台最大的痛点。
参与峰会的嘉宾就中国科技金融市场的发展机遇及挑战，以及家族办公室的服务模式进行了深入而富有成效的交流。鮑靝锋先生的分享也让与会嘉宾进一步了解中国金融科技市场前景，为有效抓住中国市场机遇提供了借鉴和指引。
此次峰会促成了和丰家族办公室与来自世界各地的单家族办公室（SFOs），多家办公室（MFOs）、财富顾问、国际基金经理和顾问等资产管理人士及专家学者的有效交流，收获了更多有关行业和市场的前沿思考，增加了与区域机构的互动联系，有助于发现新的投资趋势和独特的投资机会，从而更好地为客户服务。
有关【2018 年大中华区私人财富管理峰会】
Marcus Evans 私人财富管理峰会是全球范围内极具行业影响力的峰会系列，集合了全球最著名的战略家、思想领袖和趋势制定者，由他们提供富有远见的专题演讲，进行现实生活中的案例研究和互动式会话，交流和倾听让与会者产生思维碰撞的火花。Marcus Evans 对邀请参会的机构有严格限制，调查评估后才会发出正式邀请，保证了峰会代表团的质量和价值，同时也确保了的峰会的专业性、排他性及高度的私密性，呈现出一场专门为资产管理人士举办的高规格、高水准、极具专业权威的闭门论坛。
出席此次峰会的单家族办公室（SFOs），多家办公室（MFOs）、财富顾问、国际基金经理和顾问为代表的资产管理人士代表，围绕大中华区私人财富管理市场的相关问题进行深入研究和讨论。
本届峰会的主要议题有：利用强有力的治理和继任规划策略保护财富；基于当前全球及区域经济条件建立弹性投资组合、将慈善事业与投资回报率结合，实现稳健的财富计划，重新定义家族价值观；把握金融技术领域机会推进家族办公室服务；传承企业家精神、延续家族企业；发现新的投资标的和资产类别，获得潜在的更高长期回报等等。与会嘉宾以专题演讲、小组讨论、智囊团的形式进行深入交流。
有关【 Marcus Evans 】
Marcus Evans 是国际商业活动的推动者和信息交流平台，以美洲、欧洲、亚洲进行全球化的布局，在佛罗里达、拉斯维加斯、吉隆坡等多个地区城市举办了上百场活动，私人财富管理峰会每年分别于春季、秋季和亚太地区各举办一次，其他主题的峰会，如拉美地区PWM峰会、大中华区PWM峰会也会不定期举行。全球化的前沿视角、行业内最权威的人士、先进的会议系统和定制的会议形式、广泛的平台交流和信息共享，为与会者提供了最有价值的专业信息、明确的行业定位和市场导向、高效沟通带来的投资机会以及快速建立起来的人脉圈。
Marcus Evans 的全球化视角和市场选择从峰会的举办地点可见一斑：佛罗里达、拉斯维加斯、吉隆坡、巴哈马、新加坡、中国香港……国际金融和贸易中心新加坡，是私人财富管理的主要目标市场，也是东南亚市场的重要门户。MarcusEvans 通过峰会举办地的辐射作用，实现对整个区域市场的把握，从而形成对全球金融市场的洞察。
有关【和丰家族办公室】
和丰家族办公室是中国首家全面构建家族办公室服务体系的专业机构，中国家族办公室行业领航者，荣获“2018年家族办公室传承大奖”，被惠裕全球家族智库评为“2016年中国最具竞争力家族办公室”、“2017年最佳本土实践领导力家族服务机构”。
和丰家族办公室坚守行业本质，还原行业本真，从家族立场、独立视角出发，全面整合全球一流的学术平台、国际成熟的理论与方法体系、境内外法律、税务、金融、治理、信托、保险、教育等跨专业领域顶级专家，作为家族智囊团，为家族构筑健康、稳定、充满活力的家族生态系统，传承家族责任与荣耀，做家族世代信任的同行者。
“本立道生，家和世丰”，和丰家族办公室以北京总部，香港全球财富规划与资产管理中心，以及横跨欧洲、美洲和亚洲离岸地与金融中心的业务执行平台战略布局，不仅协助家族以简驭繁，穿越时代起伏，更致力于实现和维护中国家族跨代际的使命和价值观。
[来源：和丰家族办公室]
