《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》

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  • 首次提出“家族生态系统”概念,全方位剖析家族基业内涵。
  • 清晰地界定出四大家族资本与八大家族子系统。
  • 鞭辟入里地剖析家族办公室内在运作逻辑。
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【内容简介】

《家族办公室与财富管理——家族财富保护、管理与传承》在继承《中国家族办公室》所提出的家族(企业)保护、管理与传承的框架下,提炼出“家族生态系统”这一全视角家族审视体系,清晰地界定出四大家族资本(人力资本、文化资本、金融资本和社会资本)与八大家族子系统(治理系统、投资系统、法务系统、税务系统、风控系统、教育系统、慈善系统和生活系统),并从金融资本的视角深入剖析家族各系统与金融资本之间的联动关系,系统阐释家族生态系统运作机理,给出四大资本维系、增长与交接的路线图。
中国第一本以家族办公室视角深入阐释和解析财富管理的著作。 
首次提出“家族生态系统”概念,全方位剖析家族基业内涵,系统阐释家族生态系统运作机理。 
清晰地界定出四大家族资本(人力资本、文化资本、金融资本和社会资本)与八大家族子系统(治理系统、投资系统、法务系统、税务系统、风控系统、教育系统、慈善系统和生活系统),并从金融资本的视角深入剖析家族各系统与金融资本之间的联动关系,系统阐释家族生态系统运作机理,给出四大资本维系、增长与交接的路线图。

【作者简介】
蒋松丞
和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理、首席财富管理专家、中国家族力研究中心执行副主任、国际信托与财产从业者协会(STEP)中国区首批正式会员(TEP)、国际特许金融分析师(CFA)持证人、家族办公室模式本土化的先行者、研究者与实践者家族(企业)顶层结构设计、境内外家族信托筹划与执行、私人财富管理、家族力整体提升、家族办公室设立与运营、家族(企业)投融资、等方面有着丰富的实践经验,提供跨境多专业领域整体解决方案。

目录

序一 / 1
序二 / 4
前言 6

第一编 财富洞见 1
第一章 家族与家族办公室——共同构建有序家族生态系统 / 3
第一节 当代中国家族面临的挑战 / 4
第二节 家族生态系统 / 11
第三节 家族财富的内涵 / 18
第四节 家族办公室角色定位 / 27
第五节 家族办公室行业的挑战 / 34
第二编 财富保护 39
第二章 家族治理与家族企业治理——充分激活家族与家族企业两个治理子系统的活力/ 41
第一节 家族生态系统的演进 / 41
第二节 家族治理剖析 / 46
第三节 家族企业治理剖析 / 53
第四节 家族与家族企业治理系统构建流程 / 57
第三章 家族风险——从“亡羊补牢”到“未雨绸缪” / 73
第一节 认识家族全面风险 / 74
第二节 家族风险 / 77
第三节 家族企业风险 / 80
第四节 投资风险 / 83
第五节 系统性风险 / 86
第六节 家族风险管理框架构建流程 / 99
第四章 家族保险——被低估的家族风险缓释工具 / 109
第一节 家族保险的功能与挑战 / 110
第二节 家族人寿保险 / 115
第三节 家族艺术品保险 / 121
第四节 家族保险框架构建流程 / 127
第三编 财富管理  137
第五章 家族财富管理——家族金融资本的全球资产配置 / 139
第一节 家族办公室的财富管理 / 140
第二节 家族投资政策声明书(IPS) / 156
第三节 从资产配置到资产管理 / 169
第四节 家族投资框架构建流程 / 184
第六章 家族投资工具——投资工具的识别是财富管理的核心能力 / 192
第一节 权益类资产投资 / 192
第二节 固定收益类资产投资 / 197
第三节 房地产 / 208
第四节 对冲基金 / 214
第五节 其他另类资产投资 / 221
第六节 加密数字货币 / 224
第四编 财富传承 237 
第七章 家族信托——永远没有现成答案 / 239
第一节 家族信托的原理 / 240
第二节 离岸家族信托的实践 / 252
第三节 境内家族信托的尝试 / 271
第四节 定制家族信托 / 284
第八章 家族教育——可能是家族基业长青的最重要因素 / 292
第一节 中西方教育传统比较 / 292
第二节 家族教育系统的角色与挑战 / 295
第三节 家族教育系统构建流程 / 298
第四节 家族接班人培养 / 310
第五节 家族企业接班人培养 / 321
第九章 家族公益——以最大限度发挥社会价值的方式追求跨代际目标 / 333
第一节 美国的公益动机与哲学理念 / 334
第二节 家族公益理念 / 337
第三节 公益基金先驱与最佳实践 / 340
后记 / 347

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