平行关注家族与企业利益的原则，对成功的家族企业来说是最好的也是最持久的战略。

每个家族企业，无论规模大小，都涉及“家族问题”和“企业问题”，两方面都应该得到重视，同时也需要进行一定程度上的区别对待。虽然两者在很多问题上都有所重合，而且必须按照精心规划且深思熟虑的方式加以协调，但保持独立与重点关注对最大限度地发挥两者各自的丰富内涵和潜在贡献具有重要意义。

就好像阴阳两极一样，家族和企业的重要程度是一样的，因此需要彼此尊重，同样关注。

某些关注与独立的基本原则至关重要。家族成员应该在企业治理中赢得发言权，通过展示或发展资格来表达意见并获得尊重。这些资格应该由家族来决定，但应该包括这样一些特质：在自己的从业领域出类拔萃、看待问题时思路灵活、熟练掌握企业语言（见表1）。

通常情况下，在家族内部表达意见的机会要比在企业发表意见更加容易获得。很多家族都会针对在家族理事会中的话语权建立明确或默认的标准（见表2）。

对家族负责原则

企业也需要对家族负责。企业领导者应该充分尊重家族获得企业相关信息并且在重要领域发挥引导作用的权利。这也同样意味着重大企业决策需以家族对企业设定的目标为指引，例如在家族成员雇用及股东流动性这些问题上。

独立治理流程的重要性

为企业与家族建立独立的治理流程，是履行以上原则的最佳方法。

家族的特定治理需求最好由家族会议或家族理事会（或者类似的家族组织）来处理，而企业的治理需求最好由活跃的董事会来处理，董事会最好是有资格的独立董事占大多数席位。这两种方法通常代表了家族企业为保持家族与企业的健康状态所做出的最具价值的努力。

家族会议可以是共进晚餐时偶尔一次的非正式讨论，也可以是家族理事会的定期会议。

无论家族会议采取哪种形式，都可以提供一个平台来提出对家族的担忧，讨论共同期盼问题的进展，然后针对一系列重要家族问题来进行决策。这些问题包括家族企业的资金问题，就业或职业问题，教育与培训、继任及其他问题。家族会议同样也可以给家族成员提供机会，了解如何尊重企业运营的复杂性及管理者与董事在运营企业的过程中所扮演的角色（见表3）。

活跃董事会的好处

活跃的董事会作为家族企业的重要资源，作用已经得到了证实。董事会能让公司轻松地获得出色的经验与专长，同时也鼓励自我约束与负责的态度（见表 4）。

董事会积极发挥作用的家族企业收入增速更快，对商业操作的约束更为严格，而且战略规划流程也更为深思熟虑。

这是亚瑟·安达信在《1995 年美国家族企业调查》（American Family Business Survey 1995）中得出的结论。

董事会积极发挥作用的家族企业也具有帮助管理层满足股东需求的最佳条件，像是提升战略品质，设定并评估目标与政策，为管理和董事继任提供帮助，帮助评估管理层主要成员等。

[来源：摘自《家族企业治理：家族与企业的平衡和繁荣》，译者：张晓初、张东兰、吴景辉]

张晓初
大成律师事务所合伙人
大成金融委员会信托法律研究中心副主任
和丰家族办公室信托筹划专家
邮箱：xiaochu.zhang@dentons.cn

张东兰大成律师事务所合伙人
和丰家族办公室家族（企业）治理专家
邮箱：donglan.zhang@dentons.cn

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族·观点 | 家族与董事会的不同角色（上）

世代微评

家族信托的价值决定了家族信托制度与应用发展的必然，家族信托的实践路径必然会决定家族信托的制度效果与家族目标的实现程度。尊重并敬畏信托制度，避免无序野蛮发展，坚守理性与信托文化，关注全球信托应用与治理研究才是家族信托发展的必由之路。

伴随着境内家族信托的活跃，本文希望籍此重新探寻家族信托的真正价值以建立正见，发现并构建家族信托应有的逻辑，为中国家族运用信托工具提供可靠的实践路径建议。

总体而言，家族信托治理与所有权的设计与配置，家族信托应用场景的打开，信托文化的回归及信托教育的关注，这几个问题关乎到家族信托的健康发展，无论是从业人士，还是家族人士都应当予以足够的重视。以下是构建或优化家族信托几条比较重要的实践路径：

路径1

处理好标准与定制的关系

标准化的信托逻辑目前是大行其道的。对于信托资产规模较小，财产形态单一，家庭结构简单，信托目的简单的家族信托而言未必是一件坏事。这如同精装修的房子，一定有适宜的人群。

但是对于信托资产规模较大、财产形态、家庭结构及信托目的相对复杂的家族信托而言，标准化的信托是无法满足家族诉求的。此时家族信托构建的合理路径有两条：

其一是家族在特定受托人提供的基础性信托结构之上，进行进一步定制化的结构优化与治理安排，进而成立并运行家族信托；

其二是家族构建好基础性的信托结构与治理安排，遴选适合的受托人以成立并运行信托。

两条路径当然都应当满足受托人的合规要求，并契合《以“坚固与柔软”战胜“时间与人性”——家族信托的基本逻辑》所涉家族信托的基本逻辑。需要强调的是，家族信托绝对不是买的，而是家族作为主角依据条件、目的、风格与格调去设计和筹划的。

路径2

把握好合规、控制与创新的边界

合规是家族信托的底线，这涉及到家族信托的坚固问题，合规的突破或早或晚给家族和受托人带来负面消息。

无论在境内还是境外，都有很多关于信托治理、信托所有权结构及信托应用场景的实践创新，这本身就是信托制度的魅力所在，但是这种创新的边界到底在哪里？信托行业应当如何把握这个边界？特定的家族信托又应当如何把握这个边界？

对于控制权的关注是一种普遍的执着，其中存在非常复杂的文化及心理因素，控制权的边界到底在哪里？不同的实现路径又会产生哪些结构性的差异？

《以“坚固与柔软”战胜“时间与人性”——家族信托的基本逻辑》提及的合规性和价值性一定就是边界所在，但是这可能是一个知也难行也难的问题。

路径3

关注立场冲突与受托人选择逻辑

家族信托中会存在家族立场与受托人立场的冲突，这是无法回避的问题。家族有充满期待的各种奇思妙想、现实需求与认知局限；而受托人会关注信义义务边界与责任、合规要求、成本与效率等现实问题。事实上恰恰是这种立场冲突的存在，才真正保有了家族信托的价值。立场是需要理解和坚守的，而不是用来挑战或战胜的，这是家族信托实践必须面对的一个大前提。

信托的受托人可以是自然人，机构受托人，也可以是私人信托公司（PTC），在选择具体“谁”作为受托人之前，首先需要确定的是哪一种类型的受托人是最适合的。不同的受托人所面对的家族信托应用场景是有类型化特征的，不存在哪一种类型更好的问题，而是应当探讨哪一种类型更适合的问题。

在确定受托人类型后，才应当考虑具体选择“谁”作为受托人。合规能力、沟通效率、过往经验及稳定可靠是受托人选择的基本考虑要素。

路径4

合理重视监察人/保护人安排

在海外家族信托中运用了保护人制度，在境内家族信托中大部分信托结构也借用公益信托监察人的概念构建了类似的制度，但这个监察人的实质与海外信托保护人是接近的。当然也有部分境内信托结构直接引用了保护人的概念与制度。保护人制度安排对于家族信托目的的实现，以及受益人权益的保护是十分关键的。

首先要考虑清楚保护人的权利与义务是什么，边界在哪里，这是要把握的大前提；同时要考虑保护人与其他信托当事人的权利冲突与平衡问题；其次才是选择“谁”或“谁们”作为保护人的问题；接下来才要考虑后顺位保护人或保护人的继任人问题。

值得关注的是，当下境内外家族信托的实践中，存在忽视或缺失保护人制度安排，及无限扩大保护人权利边界的现象。

路径5

进行家族信托的运行检视、优化与重构

家族信托的运行检视是很关键的，这里涉及到合规检视及目的检视两个层面。家族信托运行合规与否实际上对于家族信托结构性效果的影响是很大的；随着家族内部与外部环境的变化，家族信托是否能够更好地实现家族信托的目的也是需要检视的。因此，由信托顾问参与家族信托运行并进行必要的检视已经成为很多家族信托的选择。

检视之下，家族信托合规性也许会暴露出这样或那样的问题，家族信托的安排也许会显示出已经无法更好地实现家族目的，这个时候就不可回避地涉及到家族信托的优化与重构问题。

从目前家族信托的实践来看，对部分家族信托进行必要的优化，甚至重构是有必要的，是正当和合理的，也是符合事物发展规律的，这个问题应当引起家族的充分重视。

路径6

持续关注家族信托教育问题

家族信托教育实际上是家族信托的基础性问题。此前提及较多的是委托人及保护人的教育问题，这无疑是非常重要的。但是，关于受益人的教育问题实际上更为重要，家族信托毕竟是为受益人的利益而存在，而受益人将与家族信托长期共存。

让受益人成为合格的受益人可能是家族信托正常运行的关键环节。当然信托教育不是孤立存在的，应当结合家族的所有者教育去实现，这样效果可能会更好。

家族信托的价值决定了家族信托制度与应用发展的必然，家族信托的逻辑决定了家族信托制度与应用应当具有的基本样貌，家族信托的实践路径必然会决定家族信托的制度效果与家族目标的实现程度。尊重并敬畏信托制度，避免无序野蛮发展，坚守理性与信托文化，关注全球信托应用与治理研究才是家族信托发展的必由之路。

张 钧
大成律师事务所高级合伙人
大成中国区家族办公室行业组负责人
和丰家族办公室首席家族（企业）治理专家
邮箱：zhangjun.1@dentons.cn

谢玲丽
大成律师事务所高级合伙人
大成中国区家族办公室行业组负责人
和丰家族办公室首席法律筹划专家
邮箱：lingli.xie@dentons.cn

梁嘉颖
大成律师事务所合伙人
和丰家族办公室家族（企业）治理专家
邮箱：jiaying.liang@dentons.cn

[来源：家族世代（ID：FamilyGenerations），作者：张钧、谢玲丽、梁嘉颖]

延伸阅读：
家族·观点 | “6性”决定家族信托的未来——以“坚固与柔软”战胜“时间与人性”
家族·观点 | 以“坚固与柔软”战胜“时间与人性”——家族信托的基本逻辑

家族·观点 | 家族信托被选择的理由——持久地保有可能与温暖

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族·观点 | 家族信托的关键实施路径

每一个家族都具有某种程度的唯一性，都有自己鲜活的特征或者说“基因”，恰恰是这些特征与共性共同决定了家族及家族企业的荣辱兴衰。这些特征和“基因”，我们称之为“家族特殊资产”。

家族特殊资产与关键资源能力的关系

家族特殊资产平时提到的并不多，更多提到的是关键资源能力，这二者的关系到底是怎样的？

特殊资产是在家族及家族企业治理研究领域普遍关注的一个概念；而关键资源能力是商业模式研究领域非常关注的一个概念，是商业模式的核心要素之一，更多是从商业逻辑出发进行观察的。

关键资源能力是企业发展必须具备的资源和能力，比如：高科技企业的科研能力、技术成果及研发团队是最核心的关键资源能力；而房地产企业最核心的关键资源能力是政商关系与融资能力。关键资源能力往往是有行业共性的，比如说进入某一个行业就必须拥有特定的、必须具备的关键资源能力，否则是无法在特定行业生存和发展的。

换个角度来看，并不是所有的家族企业的关键资源能力都属于家族特殊资产，比如：财富规模就不是这里所讲的家族特殊资产，但可以成为一种家族企业的关键资源能力。

但家族特殊资产往往会成为家族企业的关键资源能力。对于家族企业而言，家族特殊资产从某种意义上讲是形成家族企业关键资源能力的源泉，是更为本质的“种子”。

当一个“特征”既属于家族特殊资产，同时又属于家族企业的关键资源能力时，我们会称之为家族特殊资产，而不会称为关键资源能力。

总体来说特殊资产与关键资源能力是有关联的，但并不是同一个层次的概念。

 

特殊资产的平衡与控制

通过大量的观察，我们始终认为家族特殊资产最为核心的是家族精神，此外还包括政商关系、社会的普遍认同、领导人的特殊才能、品牌与特殊技能，以及秘而不宣的竞争优势等等。

 

家族精神主要指的是家族的核心价值观、愿景、使命、理念等。不仅所有家族成员必须认同这种价值，而且通常家族精神也会转化为家族企业文化，所以其他利益相关者，包括员工、消费者、合作伙伴、政府与社会也认同这种价值。业内有一个说法“家风，才是真正的家族不动产”，就是这个道理。

家族精神这个“家族不动产”可以产生两个价值，一个是内部的价值，是一种持久的、强大的凝聚力；另一个是外部的价值，社会的、时代的尊重与认可。同时，家族精神也是家族价值力的核心要素。

基于社会文化与传统、制度与环境、家族历史、家族企业所处行业等因素的不同，不同类型的家族企业所依托的家族精神具有显著的差异性。

家族精神往往意味着两个层面的优势，一是让家族和家族企业能够始终面向“过去”的使命与传统，另一个是让家族及家族企业保有“未来”长期发展的动力与能力。从这个意义上而言家族精神是家族企业传承与创新之间的绝佳平衡器。因此，家族精神是最为核心的特殊资产，也是全球成功家族企业无一不具备的特殊资产。

但是家族精神优势的长期保持，需要持久地实现家族内部人的长期共识与有效传承，同时也需要得到外部人的长期尊重与高度认可，这都是比较难以实现的。因此，家族精神亦是最难以保持与延续的家族特殊资产。

品牌与特殊技能

创立于1839年的百达翡丽(Patek Philippe)是瑞士日内瓦仅存的家族独立经营的制表商，始终致力于设计、开发、精制并装配出世界上最完美的设计作品，也是全球唯一采用手工精制且可以在原厂内完成全部制表流程的制造商，始终如一地坚守着钟表的传统工艺。瑞士钟表界称这种传统制造手法为“日内瓦7种传统制表工艺”，意即综合了设计师、钟表师、金匠、表链匠、雕刻家、瓷画家及宝石匠的传统工艺。坚持家族运作及精湛的工艺是百达翡丽的核心特殊资产，也是百达翡丽基业长青和延续家族荣耀的关键。

品牌与特殊技能这类特殊资产，是否为家族企业的核心特殊资产，应区别看待。最为重要的是，同时还应当有互补的其他特殊资产作为平衡与控制，如家族开放的经营管理模式或家族领导人创新能力等，避免家族企业过于偏重品牌与特殊技能，疏忽了市场的变化与竞争的态势，而使家族企业陷入困境。

若干年来国内已经有一大批有品牌与特殊技能的家族企业辉煌一时后迅速“倒掉”，这与过于偏重品牌与特殊技能而疏忽了市场的变化与竞争的态势是密切相关的。

政商关系

政商关系是一个非常敏感的话题，但从世界成功家族的案例来看，又是一个无可回避的话题。

世界各地区的家族企业在发展与扩张过程中都存在比较明显的政商关系烙印，如欧洲的罗斯柴尔德家族，美国的洛克菲勒家族、J.P.摩根家族、杜邦家族、日本的三井家族、香港的李嘉诚家族、台湾的五大金融家族等等。同样，中国家族企业大多也对这种政府与企业关系非常重视，而且普遍存在过于紧密的政商关系。

“台湾第一豪门”名号的鹿港辜家，借助政商关系在历经日本殖民、国民党执政及政党轮替时期而不倒，在历次经济改革中都因掌有信息优势而获得先机发展壮大。但是辜家传承至第四代时，政商关系的双刃剑效应显现，过于依赖政商关系加上脆弱的传承路径，最终导致辜家传承受阻，两度分家。

政商关系的优势在于可以迅速掌有信息获得先机从而发展壮大，但过于紧密的政商关系也会导致家族企业面临危机。保持适度的政商关系，同时让家族特殊资产各要素实现平衡是成功家族企业的基本特征。比如适度的政商关系与企业品牌优势匹配，适度的政商关系与创新能力相匹配等。可以肯定的是，持续保持家族企业的实力只有依靠家族与家族企业自身的努力与创造，而不是也不能依赖政府给予的“特殊关照”。

政商关系是一把双刃剑，这一点中国家族企业一定是感同身受的，建立“新型政商关系”对于中国家族企业而言是重要的一堂课。只有这样中国家族及家族企业才可能得到社会的普遍认同。

社会的普遍认同

社会的普遍认同是家族存在和发展的前提。实际上包括了三个层次：其一，最为核心的是社会对家族精神、文化及信誉的普遍认同；其二，社会对家族及家族企业社会责任的普遍认同，这是很重要的；其三，也是最为直接的，是家族企业内部员工、供应商、消费者以及政府等利益相关者对家族企业的产品与服务的普遍认同。

家族及家族企业获得社会普遍认同的能力毫无疑问是其获得竞争优势和基业长青的重要资产。社会普遍认同给家族及家族企业带来巨大回报的同时，也会促使家族及家族企业更具耐心地投资与发展。

家族领导人的特殊才能

家族领导人的特殊才能是一个极具特点的家族特殊资产，每个人的禀赋都是不可复制的，因此家族一代代的领导人所具有的特殊才能，也是很难复制和传承下来的。而且，时势造英雄，不同时代的家族领导人所具备的个人才能也是不同的，更不容易被复制。但领导人的特殊才能却可以被模仿，并不断激励下一代的努力与创造。

诸如爱马仕、杜邦、米其林等家族，他们虽然一方面在坚守着家族企业传统业务与传统技艺，但他们同时也还有另一个共同点：那就是家族不同阶段的领导人所具备的特殊才能虽有不同，但唯独不会缺乏创新能力，他们既努力维护与坚持传统，同时又懂得在经济环境与政治局势变换之际锐意创新，并在两者中实现了平衡与控制。这种家族代际领导人所具备的平衡传统与创新的特殊才能，是家族永续经营和企业基业长青的有利保障。

站在家族企业角度来看，特殊资产是家族与家族企业的核心资产，是确保家族企业持续保有竞争优势和基业长青的关键资源能力。

[文章来源：摘自《对话家族顶层结构——家族财富管理整体解决方案的27堂课》，作者：张 钧、蒋松丞、张东兰、赖逸凡、胡 弯]

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世代微评

当预见到家族企业的股权将伴随着家族的壮大而逐步在家族支系及家族成员中分散时，我们应当做什么？可以以必要的主线归集的传承路径避免分散；也可以以家族信托等法律结构避免分散；同时，我们也应当培养家族成员无论股权多少都能成为一个合格的所有者，这一点是更为重要的。

伴随着代际的发展、家族成员的增加，家族企业所有者人数也不断增加，这意味着现有所有者的股权很可能会被进一步稀释。如果没有好的所有权结构，所有权将从集中到不断分散。但即使有好的所有权结构，利益主体也是在不断分散的。

家族企业会逐步进入更复杂的所有权阶段，产生“积极股东”与“消极股东”是必然的。如何避免积极股东与消极股东之间的冲突，将是家族企业面临的巨大问题。

香港鹰君集团罗氏家族的案例表面上看是控制权争夺，本质上也是积极股东与消极股东的冲突问题。

《家族企业所有权——如何成为合格的股东》一书中提到：“他们对于家族企业面临的问题万分关切，与管理层之间也建立了深厚联系。他们会努力地了解公司战略，同时也会花时间尽心尽力地推广企业文化。换言之，他们对公司所有的兴趣是非常真切的，正因如此，他们才会不遗余力地向管理层提供支持，同时也会在适当的情况下插手公司事务。”

这就是积极股东的基本样貌。他们因为长期、持续地关注家族（企业），了解家族与家族（企业）的发展方向，因此可以从家族立场出发，在适当的时机做出恰当的判断和选择。但有时也难免会出现“用力过猛”的情形。

消极股东可以理解为因持有股权比例较小或其他因素而无法对家族企业经营决策产生重大影响的所有者。

对于消极股东而言，因为持有的股权较少，股权的价值更多地体现在其收益权上，因此消极股东的股权流动性意愿往往较强，而行使其他权利的意愿往往较弱。

无论是积极股东还是消极股东，或者是其他类型的股东，他们都会通过不同的形式对家族（企业）产生特定的价值，也都需要承担相应的责任。

对积极股东、消极股东的冲突处理不好，首先对家族（企业）资本的长期平衡是非常不利的。同时，两者的冲突更会导致家族内部冲突，影响家族关系，对家族（企业）将产生巨大的负面影响。

由此，从角色、权利和责任三方面展开家族所有者的教育是很有必要的。

对积极股东的教育，应当集中在如何做一个好的企业领导者。积极股东应当对权利的边界有清晰、准确的认识，并关注其他股东的利益，具备必要的牺牲精神，更应当承担相应的责任。

对于消极股东而言，同样是家族企业的所有者。躺在权利上睡觉的人不会得到保护——消极股东依然应当积极行使各项股东权利，这是一种权利，更是一种责任。

应当努力让家族所有者做到：将自己看作家族企业的管事者；在考虑自身福利的同时也会兼顾其他人的福利，包括家族企业本身、家族、其他家族成员，以及其他股东；会进行自我教育，对家族所有权有更为深入全面的了解；理解所有权是一种特权；想方设法地为家族企业增加价值。

实际上对于家族而言，不仅仅需要所有者教育，在家族（企业）治理或及家族所有权结构配置上，还应当特别注意针对性机制的安排与正常运行，从而能够促使和保障所有者，不论积极或消极，不论是拥有1%还是99%，都成为合格的股东，这一点也是非常重要的。

[文章来源：摘自《逻辑重述——家族财富管理整体解决方案》，作者：张 钧、张晓初、赖逸凡、胡 弯、梁嘉颖]

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族·观点 | 不论是拥有1%还是99%，都应成为合格的股东

世代微评

家族成员往往身兼多重身份并负有多重责任，身份的多重性难免引起责任的冲突，家族治理才是真正的解决之道。家族治理的关注点应放在本文所讲到的8个主要关注点，从实践经验来看家族当然应着眼于全局，但应当从最迫切或最容易达成共识的局部出发。

家族企业想要将成功延续多个世代，最好的方式之一就是预测未来可能出现的问题，然后在家族内部加以讨论——在问题真正出现之前将其解决掉。

但是哪些事项是家族拥有特权做出决策的呢？家族成员供职于企业，意味着他们具有多种身份——父母、首席执行官、子女、孙子孙女、董事、股东、管理者、受托人等——这就增加了确定家族整体角色的难度。本文将帮助家族确定这一角色，从而就企业所有者最看重的事项达成一致，并且给予家族成员一种可以超越他们企业所有者身份的认同感和使命感。

家族治理应该将重点放在下述8个主要的家族关注点，可以着眼于全部，也可以立足于其中的几个：

• 制定家族政策

• 明确阐述家族愿景与使命

• 致力于家族组织的建设

• 制定家族所有权政策

• 在家族内部解决冲突，帮助有需求的家族成员

• 加强家族教育与信息分享

• 协调家族在民事、政治及慈善领域的角色

• 保证家族运行

制定政策

很多家族都会制定政策来引导未来众多领域的决策制定与行动。这些方面一般涉及：我们将如何自我治理？我们将以什么方式解决冲突？面对有迫切需求的家族成员，我们应该做出怎样的反应？

在问题出现前将问题解决掉：

弗吉尼亚州的一位企业所有者将自己的两个儿子邀请进了自己的汽车经销店，他们讨论的主要内容就是家族政策。两个儿子中，一个是一家商业房地产公司的所有者，另一个是投资经纪人。父亲和他们用了一年的时间，和一位顾问共同商谈，针对与家族成员合作的诸多事宜探讨目标、职责及可能出现的情感问题等诸多事项，另外还涉及了权责划分、决策制定流程及问题解决方法。

因为两个儿子的妻子也参加了一些会议，所以两兄弟可以事先说出自己的顾虑，这样就躲开了很多绊脚石。接下来，父亲和两个儿子就调节战略达成一致，按照其中一个儿子的说法，这个策略让家族成员可以“在不涉及个人情感的情况下”处理好任何问题。

通过这种方式，他们可以在问题发生前将所有潜在问题扼杀在萌芽状态，这样就可以完全避免问题的发生。随着家族规模不断壮大，家族的领导和成员需要面临的问题越来越多。

阐述家族愿景与使命

即使在企业创立的最初期，家族也会开始了解到，企业存在的意义并非只是一个雇用某个家族成员的工具，而是提供一个宝贵的机会，去共同建立一些有意义的东西，在社区彰显家族愿景。

很多家族发现，投入精力来阐述家族愿景与使命，能够教育与激励家族成员，并且让他们团结在一起。家族愿景是凝聚力和股东透明的基础。家族愿景向外部世界传达了一个有力的信息，提升对企业未来的乐观情绪。另外，它还为企业文化定下了基调，帮助管理者制定企业目标，并为员工聘任与激励提供帮助。企业愿景甚至可以巩固客户的信任感。

致力于家族组织的建设

家族组织形式可以是餐桌旁非正式的闲谈，也可以是更为讲求组织架构的家族理事会或其他治理团体。

随着家族规模不断壮大，家族领导者和家族成员所承担的组织职责也会有所区别。某些家族会将这种区别正式化，具体的方式就是组建家族理事会或家族委员会，由家族领导者或家族里的长者担任职位。

在大家族中，有可能成立几个常务委员会或工作小组，例如：

• 负责协调/监督董事会的家族理事

• 家族教育与发展

• 家族雇用与职业规划

• 家族传统与历史/档案

• 家族慈善事业

• 家族股东关系/家族股东与企业的联系

• 家族社交活动/娱乐活动

• 家族办公室或其他共享服务

没有一个家族会设立全部的委员会，不同的职能可能由不同的委员会承担，职能划分主要取决于家族需求和家族规模。每个委员会为家族成员提供机会来获取经验，以及为家族和企业提供领导力。

促进家族教育和信息透明

家族有责任让每位家族成员获知信息，并为了未来在家族和企业中的角色和作用而做好准备。

企业家族可以利用特殊机会来表达对于家族传承与功绩的自豪之情，也可以让孩子们洞察到家族企业所有权带来的回报与负担。很多家族都会有意识地向下一代成员传授价值观、所有者权利与责任，以及主人翁精神。

随着企业规模不断壮大，家族需要了解向职业管理转变的价值。家族成员需要了解企业的财务目标，以及在经营企业的过程中所需要权衡的方面。家族还需要认识到，任何企业都有复杂的利益相关者，包括员工、供应商、顾客、社区和股东。

保持家族传统和维护家族历史是家族教育的又一组成部分。家族中长者的演讲、家族历史书、家族新闻的剪贴簿，以及家族的族谱都能帮助家族成员更好地了解自己和企业，同时也有利于共同价值观与目标的制定。在回顾历史的过程中，很多家族都获得了宝贵的资源，为未来做好准备。

制定家族企业政策

家族职责之一就是为家族企业制定经营理念，其中涉及为企业设定目标、确定治理与流动性原则，设定宽泛的参数，指导企业的具体运营。

家族制定家族企业政策时需要考虑：

• 指导企业对不同利益相关者配置资金的原则

• 大致规划出大概的治理原则

• 决定董事会席位和家族成员如何继承董事会席位

• 企业与家族应该向世界展示怎样的形象

• 决定谁应该持有股份

活跃所有者的角色

大多数企业家族都和管理层有着直接关系，因为某些家族成员同时会供职于家族企业。但是，一些没有任何成员在企业中就职的家族，形成了一种特别的角色，我们可以称之为“活跃所有者”。

这些家族的一些成员会采取警醒的态度，保持与企业之间的联系，即使他们本身并不在家族企业担任职务。如家族成员会出任董事会主席，即使他本身并非企业的全职员工。这并不意味着家族成员可以冲破界限，插手企业的管理工作。而是意味着家族成员可以借助在企业担任职务，以及与企业之间的利益关系来维持家族对企业事务的参与。

协调家族在民事

政治与慈善方面的角色

家族拥有企业所有权的事情通常在社区中是人尽皆知的，不管这是不是家族成员所愿意看到的。很多家族发现，在管理家族表现和曝光的问题上达成一致意见是有帮助的。

整个家族是否在民事活动中发挥积极作用？如果不是这样，选择这样做的家族成员是否应该遵守家族制定的指导方针？家族是否就某些政治原则或目标达成一致？家族就哪些慈善事业达成一致……

这些问题会影响所有家族成员，也会对企业产生影响。如果能够妥善处理这些问题，慈善事业能提升家族荣誉感、加强家族凝聚力，并且增强成员对家族的投入程度。

阖家欢乐

最后一点，也是同样重要的一点，在一起欢笑能够让整个家族团结在一起，即使在最举步维艰的时期。

最简单的活动，如每年一次合家团圆或社交活动，在某个度假村或度假景点召开家族会议，或者整个家族一起偷闲，都能够让家族成员重新意识到家族的重要性，认识到家族是珍贵的宝藏与资源。在这些活动中进行交际活动，能加强参与者彼此之间的关系，同时也有利于改善彼此就企业及家族问题的沟通。

一些家族还会买下农场、游船或具有独立产权的度假酒店，提供给所有家族成员使用。这种对家族娱乐的共同投资，有利于加强联系，并表达彼此的好意，对家族和企业都有好处。

[文章来源：摘自《家族企业治理：家族与企业的平衡和繁荣》，作者：克雷格·E·阿伦诺夫、约翰·L·沃德，译者：张晓初、张东兰、吴景辉]

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族·观点 | 8个家族治理的主要关注点

家族文化可以产生两个价值，一个是内部的价值，是一种持久的、强大的凝聚力；另一个是外部的价值，社会的、时代的尊重与认可。同时，家族文化也是家族价值力的核心要素。

家族文化往往意味着两个层面的优势，一是让家族和家族企业能够始终面向“过去”的使命与传统，另一个是让家族及家族企业保有“未来”长期发展的动力与能力。

观点3

深刻透析家族文化的资本视角，把握家族文化与家族社会资本、人力资本、文化资本及金融资本的关系，才会真正发现家族文化对家族的巨大价值。

家族文化既有物质的、也有精神的，它是一种能把过去、现在和未来同时展现在一个画面的东西，它汲取了历史的精华、肩负着当下的创新、承载着未来的希望，家族文化始终不是孤立存在的。

 

家族文化赋予家族社会资本以价值。家族社会资本的价值就来自于家族文化的融入，来自于家族共同认可的价值观是否与社会价值观相匹配，来自于家族对社会资源、社会资本的价值取舍。因此，有价值的社会资本，是家族文化下的社会资本。

家族文化赋予人力资本以共识。将家族文化融入人力资本，通过共同价值观的认同，家族更易于形成思想上的普遍共识，进而达成家族行动上的整体性与一致性，家族才会上下同欲、家族和合。

家族文化还赋予文化资本以内容。文化资本的核心内容就是家族文化，这一点不再赘述。

家族文化赋予金融资本以保护。金融资本能够持续保有并实现其价值，除了相关金融工具与技术的应用，更重要的、更需要的是家族成员的保护、管理和传承意识。通过家族文化，在家族成员之间形成的一种基本精神和凝聚力，才能更好地促进金融资本的实现。同时，家族文化被社会认同，也可以形成一种家族信用，降低交易成本，提升金融资本的价值。

毫无疑问，家族文化无处不在，已经渗透到家族发展的各个阶段，是家族力的重要核心支柱。

观点4

家族文化养成一般应当遵循“形式与内容并重”、“顶层设计和具体实践同步”、“上下同欲，凝聚共识”、“过程为先，水到渠成”等四个基本原则。

家族文化是“养成”的。所谓的养成，就是培养且成长而成。这个过程是漫长的，是需要持续培养并成长的。因此，我们讲家族文化的养成，其实有三层含义：培养、成长、成就。

 

家族文化一定不是一蹴而就的，一个家族不是一下子就有“文化”了，也不是因为今天制定了家族宪法、明天制定了家规家训，就有了家族文化。

首先，形式与内容并重。在家族文化的养成过程中，形式与内容要并重，不能顾此失彼，一味的强调家族宪法等形式而缺乏家族精神的支撑，一味的强调家族精神而没有成文的制度形式，都无法将家族文化真正“养成”。

第二，顶层设计和具体实践同步。相比较古代而言，今天信息和通讯技术的发展，跨越时空能够借鉴的家族文化信息和专业研究很容易获取，在这个时候，家族对家族文化框架体系的顶层设计已经成为了一个可能。这个框架即是一个目标、也是一个实现路径，更是一个方法。家族对家族文化的建立，不再是古人从生活积累着手，而是可以顶层设计与具体实践同步推进。

第三，“上下同欲，凝聚共识”。在家族文化养成过程中，家族成员的同欲与共识非常重要，所谓“上下同欲者胜，同舟共济者兴”。通过家族内部、外部的交流与学习，促成家族内部培育、引导、发现并固化家族成员关于家族文化的历史、内涵、载体、未来等方面的基础共识，以少积多，由浅入深，这是贯穿于家族文化养成过程的重要基础。

最后，“过程为先，水到渠成”。家族成员必须充分交流，充分沟通才能相互理解，充分沟通才能澄清差异，充分沟通才能达成共识。在这个过程中，不仅要关注非正式的的沟通，也要强调正式的沟通，甚至要彰显沟通的“仪式感”。

家族文化的正确“养成”过程本是就是家族文化的重要内容！所以我们说过程为先！过程如果培育的好，成长的好，成就的结果就是水到渠成。

虽然家族文化一定不是设计出来的，而是一种共识下的家族产物，但是家族文化的规划是不可或缺的，而且家族文化很多时候始于“有形”处的彰显，而后逐步长期养成内化于心、外化于形的家族精神。

延伸阅读：
家族·观点 | 家族的传承之根、生命之源——家族文化（上）

[来源：家族世代（ID：FamilyGenerations），作者：谢玲丽、张晓初、胡 弯]

原文始发于微信公众号（家族世代）：家族·观点 | 家族的传承之根、生命之源——家族文化（下）