家族·声音 | 以家族信托定制多场景下的所有权结构


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精彩内容


首先,家族信托核心运用场景是家族(企业)顶层持有结构。


相对自然人而言,家族信托充分保密,远离生老病死,它既不会发生婚变、也不会面临继承争产,还能有效隔离委托人、受益人的个人债务风险,是最理想的持有结构。


家族信托位于家族所有权结构的顶层,联通了家族和企业,下层结构的任何安排都必须与其充分协调、有效衔接,这就对家族信托的定制提出了非常高的要求。


其次,家族信托在家族(企业)治理中有丰富的运用场景。


从某种意义上说,家族信托是可以实现家族宪法、家族治理的制度化、法律化与落地化。


结构化是协议安排、意愿安排落地的一种必然趋势。所谓控制权、经营权、收益权,写在“家族宪法”里是虚的,但安排在家族信托之中就大不一样——家族成员(信托中的受益人)取得的是实实在在的财产收益权;家族委员会(信托中的监察人/保护人委员会)拥有的是实实在在的控制权,在投资、分配、调整、退出等多个重要方面能够有效地监督、制约受托人。


其三、家族信托在特殊资产持有、特定目的及特定身份筹划中也具有极为丰富的运用场景。


除了不动产、股权、特殊资产,人们甚至开始研究虚拟货币作为信托资产的家族信托;还有风险隔离、保障支持、公益慈善及特殊目的等不同目的的家族信托;以及针对美国、加拿大、澳大利亚、英国、新加坡及香港等主流移民地相关解决方案的家族信托等等。


最为重要的是,近年来我们特别关注特定场景的针对性解决方案的研究与实践,以家族信托定制多场景下的所有权结构,这是一条正确并值得坚持的路径。

胡弯

北京大成(广州)律师事务所律师

和丰家族办公室家族(企业)顶层结构设计专家

中国家族力研究中心研究员

美国伊利诺伊大学香槟分校法学硕士


[来源:家族世代(FamilyGenerations),作者:胡弯]